AG亚游官网财富辛晓冬:审时度势,直面经济周期

2018-12-12

  导语:随着高净值人群的财富不断增长,中国家庭的财富管理需求也随着旺盛。2018年以来,资管新规的出台,标志着财富管理正式跨入全新的时代,对于市场中的财富管理机构来说更是机遇大于挑战。在当前的大环境下,如何利用自己机构的专业能力,持续为投资人提供优质的资产项目,才是财富管理机构需要面对的问题。为此,AG亚游官网特邀请到AG亚游官网财富助理总裁辛晓冬先生,为AG亚游官网详细解答如何直面当前的经济周期以及未来对投资者的投资建议。

  过去十年,是中国社会财富快速积累的十年,也是高净值人群逐步崛起的十年。公开数据显示,截至2017年末,中国个人可投资金融资产已超过140万亿元,近10年增速高达年均20%。

  在此背景下,财富管理行业也在十年间迈向了发展的“黄金时代”。截至2017年底,中国财富管理市场规模已经超过150万亿元,主要由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。

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  行业规模的快速扩张不可避免地引发了一系列金融乱象。因此,一行两会自2017年末相继发布了多项监管政策,实行严控杠杆、整顿交易、防控风险、去通道化等多项举措。

  其中,今年4月资管新规的正式落地,标志着我国财富管理行业进入到统一监管的全新时代。“资管新规带来整个行业的大洗牌,引发金融机构的阵痛。”AG亚游官网财富助理总裁辛晓冬表示,但同时,大洗牌也孕育着新机遇,机构需要审时度势,凭借良好的综合实力穿越经济周期。

  一、直面经济周期

  以2013年孵化为起点,AG亚游官网财富陪伴财富管理行业走过了五年“黄金时代”,逐步成长为国内领先的大型综合金融服务平台。2017年8月,国资平台中冶城投正式入股AG亚游官网财富,实现了产融结合、国企混改。

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  不同于一些财富管理机构盲目追求高回报,AG亚游官网财富五年来始终以“稳”见长。“做金融要有‘敬畏心’,对得起市场和投资人。”辛晓冬表示, 这种“敬畏心”也让AG亚游官网财富在经济环境“四季交替”时,始终保持冷静的思考。前几年,中国经济增速较快,财富管理行业步入高速发展时期。在此环境下,AG亚游官网财富为投资人提供最大收益方案的同时,一直坚守合规底线 。

  辛晓冬表示,合规不是某一个部门的事情,而是全体AG亚游官网人共同的坚守。这些年来,AG亚游官网财富通过流程梳理、人员设置以及投资教育,希望能在真正合规的基础上迈向基业长青。在具体实践中,AG亚游官网财富严格落实“为投资者推荐合适产品”的原则,确保投资者的风险承受能力与其选择的产品等级相匹配。

  今年以来,国内经济处于增速换挡的周期,从高速增长向着高质量发展转变,加之金融监管趋严、中美贸易摩擦、资金流动性收紧等因素,财富管理行业不得不面对发展的“冬天”。

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  对此,辛晓冬认为,当前投资环境虽然低迷,但更能考验财富管理机构的专业能力。面对资产价格下降,只有具备“火眼金睛”的一部分机构,才能识别那些真正被低估的资产,从而实现逆势收益。

  他解释道,资产价格的下降只是由于市场上现金的暂时流动困难。随着中国经济逐步回暖,以及监管为行业带来的风险出清,这些企业依然可以立于不败之地。

  二、把握行业动态

  今年4月资管新规的正式落地,引导着财富管理行业从多年的高速扩张阶段进入到全新发展时期,迎来了一场持续性的行业洗牌。辛晓冬认为,新规对于一直坚守合规的企业来说是重大利好。“毕竟大浪淘沙,沉者为金。”

  “资管新规的核心就是打破刚兑、去杠杆、去嵌套。” 辛晓冬表示,虽然新规使很多机构和投资者感到迷茫,但实际上为财富管理行业带来了标准化、净值化等利好。

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  辛晓冬举例道,以往投资者倾向于刚兑的产品,因此银行、信托机构在这方面更有优势。而现在,新规终结了资管产品的刚性兑付,未来投资者将更加关注机构的资产管理能力、 风险管理能力、品牌影响力,甚至是客户服务能力。

  “当所有机构都站在同一起跑线上时,接下来比拼的就是综合竞争力。如果一家机构能够同时具备投资者看重的诸多综合实力,就会获得较大的成功几率以及更为广阔的发展空间。”辛晓冬指出。

  对于投资者而言,此前,投资者更看重资金的稳定性和收益率,导致投资领域比较两极分化,主要集中在低收益、低风险的银行理财,以及高收益、高风险的股票市场。现在,新规打破刚兑,迫使投资者了解更多的金融产品,通过机构的投资者教育,对财富管理行业的认知更加全面,投资观念也会趋向成熟。

  在行业持续洗牌的背景下,辛晓冬认为目前需要坚持长远投资、稳健投资的方向,在风险出清的环境中寻找真正具有投资价值与增长潜力的项目。

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  一方面,AG亚游官网财富将跟随国家政策,考虑多元化地产及高新科技等领域,希望在收获较为长期稳健投资收益的同时,助力实体经济的健康发展。

  另一方面,AG亚游官网财富也会从高净值人群的投资理财需求入手,并且紧密把握需求变化和投资趋势轮动,持续为他们推荐风险匹配、收益稳健的各类型投资理财产品。

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