中国的财富管理行业即将进入3.0时代

2018-11-21

  根据《2018年中国半年度私人财富报告》显示,2018年,由于中国高净值人口规模大幅增加了财富管理市场形成了事先水库的水平有关,而且还导致了巨大的财富管理业务的需求。报告还显示,2018年度金融监管,是一个深刻的意义的。全年、强监管重塑行业中的逻辑,预防金融风险已经上升到一个新的高度,财富管理市场告别过去的“野蛮生长”,从盲目追求规模向追求质量标准的发展阶段,使财富管理市场规模的进一步扩张,促进财富管理的升级。作为整个社会的财富管理知识、概念和技能,国内财富管理市场向高端的方向是,聪明,多元化发展,中国财富管理市场已经进入了一个3.0时代。

  为迎接即将到来的财富管理3.0时代,财富管理机构需做好准备。财富管理机构需要树立正确的财富管理理念、培育财富管理能力,大致包括五种能力:持续的价值创造能力、强大的产品创新能力、领先的金融科技能力、高效的协同联动能力、严密的风险管控能力。其次,财富管理机构需要赋予财富管理理念更加全面、更为真实、更有前瞻性的内涵。

财富管理

  在面对中国财富管理市场未来每年复合增长率近10%的市场增量,财富管理行业升级已迫在眉睫,要做好准备迎接财富管理3.0时代的到来。“让理财者既享受物美价优的资产,又能体验极致专业的服务;让理财规划师因科技而赋能,因智慧而赋能;让财富管理行业因升级而提效。”这是昊泰资本财富中心吕付见先生对于财富管理行业3.0的全新主张。

  市场瞬息万变,谁能够及早看清风向抓住机遇,就能在群雄逐鹿的财富管理领域争得一席之地。对此,昊泰资本决定另辟蹊径,以中国财富管理3.0时代为契机,以新一代财富掌控者为目标人群,决意提供全方位、立体化、跨市场、跨周期的一站式资产配置解决方案,实力铸造中国顶级财富管理行业的财富方舟。市场专业人士预计,以昊泰资本为代表的新兴财富管理机构,或将成为未来中国财富管理行业代表性企业。

  AG亚游官网很快即将进入的3.0阶段,投资者和市场会更精准、更细化、更全面;同时,随着市场和消费者回归理性,加上投资理念的普及化和大众化,为新时代财富管理行业的进化升级带来了蓬勃生机。业内普遍认为,财富管理行业正迈上多元化,智能化资产配置服务的升级道路中来,中国财富管理3.0时代迹象愈发明显,昊泰资本财富中心吕付见先生认为在新常态,新经济背景之下,具体可以从三点说明。

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  1、全品类的综合财富管理的兴起

  这种情况和当年的电商非常相似,过去几年中国很多的垂直电商都已经消失。“对于财富管理而言,并不认为从单一某块切入,只做这样一个小的市场就能做大。相反,对于投资者来说,他们需要的是一个全品类、类似于超市一样的服务体。AG亚游官网看到海外所有大的财富管理企业,都是做全品类的服务,覆盖的是用户的整个生命周期。我国财富管理行业的客户需求驱动特征越来越明显,更加充分地了解客户需求并据此进行合理的资产配置已经成为了财富管理行业的竞争焦点。为了顺应这些趋势,昊泰资本也在开拓更多资产类别,这也是昊泰资本现阶段的目标。其次固定收益类、资本市场类、股权投资类、海外咨询类等的比重会相对增加,这也是众多财富管理企业都在积极布局的。”

  2、从业人员的工作重点和自身发生了质的改变

  财富管理从业人员从以前的纯粹宣传平台服务项目等原始资料,逐渐转型成了让客户了解更多投资风险这样的概念,加强投资者教育,根据客户的实际需求和风险偏好来帮助客户做好各种资产配置。同时,你会发现,先阶段的从业人员除持有本行业的基本执照外,更具有其它专业证照,如国家理财规划师,唯有这样才能更好的为客户做好财富管理工作。在这方面昊泰资本会完善理财师的人才储备和培养机制,打造有吸引力的职业发展通路,建立系统的培训机制,提高理财人员的工作效率、服务水平和专业素质。同时,打造专业素质的理财经理团队,维护和提升财富管理客户,并集中专家资源,服务高净值客户。”

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  3、也是最重要的一个趋势,是市场客户理念发生了转变

  过去,客户较为看重单一产品的收益与风险。而现阶段,客户尤其是高净值客户更加注重资产组合的整体配置。这种转变既有单一资产难以满足客户需求的客观原因,也有客户尤其是高净值客户投资理念进步的主观原因。对不同大类资产类别、不同期限、不同流动性特征、不同地域的资产进行组合配置,最终实现自身的财富管理目标,将是未来客户在产品配置时的重点考虑因素。”

  融合深度对中国和全球经济会越来越深,财富管理行业3.0包含了大量的机会,当然也面临着许多挑战。如果AG亚游官网想要尽可能多的在过去的缺点在全球化过程中,需要准确地了解全球局势,明确内涵的机遇和挑战,从财富管理之路不同于欧洲和美国。

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